Simplificando el cumplimiento de la gestión de inversiones con inteligencia artificial

TSAI

En la actualidad, los gestores de activos se enfrentan a más requisitos normativos y de cumplimiento que nunca antes en la industria. Los gestores de inversiones están sujetos a los estándares fiduciarios establecidos por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) para sus clientes y, por lo tanto, deben tener especial cuidado para garantizar que cumplen con estas regulaciones.

Aquí, compartimos cómo la aparición de software de IA específico para finanzas está facilitando que los gestores de inversiones demuestren el cumplimiento de las regulaciones de forma rápida y clara.

La IA ayuda a elevar los estándares de asesoramiento en materia de inversiones

Dependiendo del tipo de gestor de activos, los deberes normativos y fiduciarios que enfrentan varían. Por ejemplo, los asesores de inversiones registrados tienen un deber fiduciario con sus clientes, mientras que los corredores de inversiones deben cumplir con lo que se conoce como un estándar de idoneidad.

Independientemente de los estándares y regulaciones específicos, todos los gestores de inversiones deben asegurarse de poder demostrar que todas sus recomendaciones de inversión tienen en mente los mejores intereses de sus clientes y se basan en información actual y precisa.

La carga de la prueba que soportan los gestores de activos puede ser muy onerosa y requerir mucho tiempo. Hemos escuchado de clientes que sus vidas serían más fáciles si tuvieran evidencia puntual para respaldar sus recomendaciones porque ya no estarían ocupados compilando informes de investigación.

La IA puede proporcionar una investigación de mercado más completa y precisa

Con las herramientas de IA adecuadas, los profesionales de la inversión pueden demostrar que sus ideas de inversión están bien pensadas y respaldadas por evidencia. La IA reduce significativamente la cantidad de tiempo que los administradores de inversiones dedican a la investigación y la recopilación de datos. Piense en todos los datos que un administrador debe tener sobre las carteras de sus clientes: datos macro (tasas de interés, noticias que mueven el mercado), datos micro (noticias de acciones individuales, informes financieros de empresas), construcción de carteras (carteras apropiadas para el riesgo) e incluso datos alternativos como ESG. Se necesita mucho trabajo para mantenerse informado de todos los impactos potenciales en la cartera de un cliente.

Con la IA, la investigación que solía llevar semanas ahora se puede hacer en minutos. Con una vista de 360 ​​grados del mercado, los profesionales de la inversión pueden mostrar fácilmente a los clientes que sus recomendaciones se basan en una investigación exhaustiva, no en intuiciones o investigación sobre un segmento específico del mercado.

Las herramientas de IA adecuadas pueden incluso generar ideas automáticamente para los administradores de inversiones. En TSAI, consideramos la cartera específica y el estilo de inversión de cada gestor antes de recomendar ideas personalizadas de compra/venta. Con nuestras herramientas, los profesionales de la inversión (y sus clientes) pueden estar seguros de que cada acción potencial en su universo de inversión ha sido considerada y analizada desde una perspectiva basada en datos antes de hacer una recomendación.

Las “Ideas” de TSAI proporcionan a los gestores de inversiones recomendaciones de compra/venta eficaces basadas en su estilo de inversión y preferencias.

La IA ayuda a los gestores de activos a tomar mejores decisiones de cartera basadas en datos. Los gestores de activos no pueden hacer recomendaciones que afecten a las carteras de sus clientes a la ligera. Los gestores de inversiones deben comprender las preferencias de riesgo, las prioridades y los objetivos de cada cliente antes de hacer recomendaciones. Una persona que se acerca a la jubilación tiene un perfil de riesgo diferente al de una persona que acaba de entrar en el mercado laboral, algunas personas valoran mucho las inversiones que cumplen con los criterios ESG, una persona que está a punto de comprar una casa tiene un perfil de riesgo diferente al de una persona con una visión a más largo plazo, etc.

Cada vez que un profesional de la inversión recomienda que un cliente entre o salga de una posición, cambie su perfil de riesgo o actualice su exposición sectorial, esas recomendaciones deben estar respaldadas por una investigación actualizada y minuciosa.

Con TSAI, nuestra plataforma de inteligencia artificial creada específicamente para gestores de inversiones, los gestores pueden respaldar fácilmente todas sus recomendaciones con datos extraídos de miles de fuentes de información en tiempo real, condensados ​​en resúmenes fáciles de entender. Estos resúmenes se pueden guardar y exportar para compartir con los clientes y explicar los motivos de cada recomendación. Esto proporciona a los gestores un perfil al que pueden acceder en cualquier momento para proporcionar más contexto sobre las recomendaciones que han hecho en el pasado.

Todas las recomendaciones realizadas por nuestros algoritmos se adaptan al perfil y estilo de inversión de cada cliente, por lo que los gestores pueden demostrar claramente que sus recomendaciones se adaptan a las necesidades específicas del cliente. Además, las recomendaciones se derivan de algoritmos de aprendizaje automático, por lo que son imparciales, objetivas y respaldadas por datos. Esto ayuda a los gestores de activos a permanecer imparciales y evitar conflictos de intereses.

Conclusión

Los profesionales financieros se enfrentan a una mayor complejidad que nunca en lo que respecta al cumplimiento normativo y la regulación. Afortunadamente, con las herramientas adecuadas, como la IA, pueden ahorrar tiempo con datos en tiempo real que son imparciales, precisos y completos, lo que les permite dedicar más tiempo a otros aspectos de su negocio.