Simplificando a conformidade da gestão de investimentos com a inteligência artificial

TSAI

Hoje, os gestores de ativos estão a lidar com mais requisitos regulamentares e de conformidade do que nunca no setor. Os gestores de investimento estão sujeitos aos padrões fiduciários estabelecidos pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) para os seus clientes e, por isso, precisam de ter um cuidado extra para garantir que cumprem estes regulamentos.

Aqui, partilhamos como o surgimento de software de IA específico para finanças está a tornar mais fácil para os gestores de investimento demonstrarem a conformidade com os regulamentos de forma rápida e clara.

A IA ajuda a elevar os padrões de aconselhamento de investimento

Dependendo do tipo de gestor de ativos, os deveres regulamentares e fiduciários que enfrentam variam. Por exemplo, os consultores de investimento registados têm um dever fiduciário para com os seus clientes, enquanto os corretores de investimento devem cumprir o que é conhecido como o padrão de adequação.

Independentemente das normas e regulamentos específicos, todos os gestores de investimento devem garantir que conseguem demonstrar que todas as suas recomendações de investimento têm em mente os melhores interesses dos seus clientes e baseiam-se em informações atuais e precisas.

O ónus da prova que cabe aos gestores de ativos pode ser muito oneroso e demorado. Ouvimos dos clientes que as suas vidas seriam mais fáceis se tivessem evidências pontuais para apoiar as suas recomendações, porque já não estariam ocupados a compilar relatórios de investigação.

A IA pode fornecer pesquisas de mercado mais completas e precisas

Com as ferramentas de IA certas, os profissionais de investimento podem demonstrar que as suas ideias de investimento são bem pensadas e apoiadas por evidências. A IA reduz significativamente a quantidade de tempo que os gestores de investimento despendem em investigação e recolha de dados. Pense em todos os dados que um gestor deve ter sobre as suas carteiras de clientes: dados macro (taxas de juro, notícias sobre movimentos de mercado), microdados (notícias sobre ações individuais, relatórios financeiros de empresas), construção de carteiras (carteiras apropriadas ao risco) e até mesmo alternativas. É necessário muito trabalho para se manter informado sobre todos os potenciais impactos na carteira de um cliente.

Com a IA, as pesquisas que costumavam demorar semanas podem agora ser feitas em minutos. Com uma visão de 360 ​​graus do mercado, os profissionais de investimento podem facilmente mostrar aos clientes que as suas recomendações se baseiam em pesquisas completas, e não em intuição ou pesquisas sobre um segmento específico do mercado.

As ferramentas de IA certas podem até gerar ideias automaticamente para os gestores de investimento. Na TSAI, consideramos o portefólio e o estilo de investimento específicos de cada gestor antes de recomendar ideias de compra/venda personalizadas. Com as nossas ferramentas, os profissionais de investimento (e os seus clientes) podem ter a certeza de que todas as ações potenciais no seu universo de investimento foram consideradas e analisadas a partir de uma perspetiva baseada em dados antes de fazerem uma recomendação.

As “Ideias” da TSAI fornecem aos gestores de investimento recomendações de compra/venda poderosas com base no seu estilo e preferências de investimento.

A IA ajuda os gestores de ativos a tomar decisões de carteira melhores e mais baseadas em dados. Os gestores de ativos não podem fazer quaisquer recomendações que afetem de ânimo leve as carteiras dos seus clientes. Os gestores de investimento devem compreender as preferências, prioridades e objetivos de risco de cada cliente antes de fazerem recomendações. Someone approaching retirement has a different risk profile than someone just entering the job market, some people place a high value on ESG-compliant investments, someone about to buy a home has a different risk profile than someone with a longer-term view, and so em.

Sempre que um profissional de investimento recomenda que um cliente entre ou saia de uma posição, altere o seu perfil de risco ou atualize a sua exposição ao setor, estas recomendações devem ser apoiadas por pesquisas atualizadas e criteriosas.

Com a TSAI, a nossa plataforma de IA construída especificamente para gestores de investimento, os gestores podem facilmente apoiar todas as suas recomendações com dados extraídos de milhares de fontes de informação em tempo real, resumidos em resumos fáceis de compreender. Estes resumos podem ser guardados e exportados para partilhar com os clientes e explicar os motivos de cada recomendação. Isto proporciona aos gestores um perfil que podem aceder a qualquer momento para fornecer mais contexto sobre as recomendações que fizeram no passado.

Todas as recomendações feitas pelos nossos algoritmos são adaptadas ao perfil e estilo de investimento de cada cliente, para que os gestores possam demonstrar claramente que as suas recomendações são adaptadas às necessidades específicas do cliente. Além disso, as recomendações são derivadas de algoritmos de aprendizagem automática, pelo que são imparciais, objetivas e suportadas por dados. Isto ajuda os gestores de ativos a manterem-se imparciais e a evitar conflitos de interesses.

Conclusão

Os profissionais financeiros enfrentam mais complexidade do que nunca quando se trata de conformidade e regulamentação. Felizmente, com as ferramentas certas, como a IA, podem poupar tempo com dados em tempo real que são imparciais, precisos e abrangentes, permitindo-lhes dedicar mais tempo a outros aspetos do seu negócio.