TSAI Smart Investment: el reequilibrio de cartera impulsado por IA llegará pronto
TSAI
La función de reequilibrio de cartera impulsada por IA se basa en el potente sistema de monitoreo de mercado en tiempo real de la plataforma TSAI y en las sofisticadas capacidades de análisis dinámico de la cartera de usuarios. A través de la captura de datos a nivel de milisegundos y el análisis en profundidad de los principales mercados financieros mundiales, el sistema puede obtener información instantánea sobre los cambios sutiles en el mercado. Al mismo tiempo, utilizando algoritmos avanzados de aprendizaje por refuerzo, se evalúan continuamente y analizan en profundidad varios activos en la cartera del usuario para determinar con precisión el grado de desviación del objetivo de inversión preestablecido.
Una vez que las fluctuaciones del mercado hacen que la cartera se desvíe del objetivo preestablecido, este sistema inteligente activará rápida y automáticamente la operación de reequilibrio. Durante el proceso de ejecución, el sistema, con sus excelentes capacidades de optimización de algoritmos, ajusta los pesos de múltiples activos, como acciones, bonos y fondos, a la velocidad del rayo bajo el principio básico de minimizar los costos de transacción. Por ejemplo, en la simulación de backtesting de una gran cantidad de datos históricos de transacciones, se descubrió que cuando el mercado experimentaba fluctuaciones moderadas (como el rango de fluctuación diaria del índice principal entre el 2% y el 5%), el sistema podía completar la reasignación de pesos de activos en un promedio de 10 minutos, y el costo de transacción se reducía entre un 60% y un 70% en comparación con el método de ajuste manual tradicional.
Tomando como ejemplo una cartera equilibrada, los datos anteriores muestran que su rango de fluctuación de rendimiento anualizado suele ser de ±10%. Después de la introducción de la función de reequilibrio impulsada por IA de TSAI, después de una prueba de seguimiento de un año de duración de múltiples carteras de inversión simuladas en diferentes entornos de mercado, el rango de fluctuación de rendimiento anualizado se ha reducido significativamente a ±7%. En escenarios de volatilidad extrema del mercado (como una caída del mercado de más del 20% en un corto período de tiempo), las ventajas de esta función son más prominentes. Los datos de prueba muestran que la reducción del valor neto de la cartera que utiliza la función de reequilibrio se reduce en un promedio de 12% - 15% en comparación con la cartera que no la utiliza.
No solo eso, desde la perspectiva del rendimiento de retorno a largo plazo, en un experimento de inversión simulada de tres años en carteras de inversión simuladas con diferentes preferencias de riesgo, la cartera que utiliza la función de reequilibrio impulsada por IA ha aumentado su rendimiento ajustado al riesgo en un 25% - 35% en comparación con la cartera que no la utiliza. Para las carteras de inversión conservadoras, el rendimiento anualizado ha aumentado en un promedio de 8% - 10% manteniendo un nivel de riesgo bajo; para las carteras de inversión agresivas, mientras buscan altos rendimientos, la estabilidad de sus rendimientos ha aumentado en un 30% - 35%.
Esto sin duda proporcionará a los inversores una protección de inversión más sólida en los complejos y cambiantes mercados financieros, los ayudará a gestionar con calma las fluctuaciones del mercado y avanzar de manera constante hacia un nuevo viaje de crecimiento de la riqueza. Liderará la inversión inteligente para lograr un nuevo salto en estabilidad y eficiencia, y se convertirá en otro brillante modelo de innovación en el campo de la tecnología financiera. Atraerá la atención de muchos inversores y pares de la industria, y se espera que ocupe una posición estratégica más ventajosa en la futura competencia en el mercado de inversión inteligente, y promoverá la profunda transformación y el desarrollo innovador de toda la industria en términos de conceptos de gestión de cartera y aplicaciones tecnológicas.