TSAI Smart Investment: o reequilíbrio do portefólio baseado em IA chegará em breve

TSAI

A função de reequilíbrio de portfólio orientada por IA depende do poderoso sistema de monitorização de mercado em tempo real da plataforma TSAI e de sofisticadas capacidades de análise dinâmica de portfólio de utilizadores. Através da captura de dados em milissegundos e da análise aprofundada dos principais mercados financeiros globais, o sistema pode obter instantaneamente informações sobre as alterações subtis do mercado. Ao mesmo tempo, utilizando algoritmos avançados de aprendizagem por reforço, vários ativos no portefólio do utilizador são continuamente avaliados e analisados ​​profundamente para determinar com precisão o grau de desvio da meta de investimento predefinida.
Uma vez que as flutuações do mercado façam com que a carteira se desvie da meta predefinida, este sistema inteligente irá desencadear rápida e automaticamente a operação de reequilíbrio. Durante o processo de execução, o sistema, com as suas excelentes capacidades de otimização de algoritmos, ajusta os pesos de vários ativos, como ações, obrigações e fundos, à velocidade da luz, sob o princípio fundamental de minimizar os custos de transação. Por exemplo, no backtesting simulado de uma grande quantidade de dados históricos de transações, verificou-se que quando o mercado experimentava flutuações moderadas (como o intervalo de flutuação diário do índice principal entre 2% e 5%), o sistema era capaz de concluir a realocação dos pesos dos ativos numa média de 10 minutos, e o custo da transação foi reduzido em 60% a 70% em comparação com o método tradicional de ajuste manual.

Tomando como exemplo uma carteira equilibrada, os dados anteriores mostram que o seu intervalo de flutuação anualizado do rendimento é normalmente de ±10%. Após a introdução da função de reequilíbrio orientada por IA da TSAI, após um teste de acompanhamento de um ano de múltiplas carteiras de investimento simuladas em diferentes ambientes de mercado, o intervalo de flutuação do retorno anualizado foi significativamente reduzido para ±7%. Em cenários extremos de volatilidade do mercado (como uma queda do mercado superior a 20% num curto período de tempo), as vantagens desta função são mais proeminentes. Os dados de teste mostram que a redução do valor líquido da carteira que utiliza a função de reequilíbrio é reduzida em média 12% - 15% em comparação com a carteira que não a utiliza.

Além disso, do ponto de vista do desempenho do retorno a longo prazo, numa experiência de investimento simulado de três anos em carteiras de investimento simuladas com diferentes preferências de risco, a carteira que utiliza a função de reequilíbrio orientada por IA aumentou o seu retorno ajustado ao risco em 25%. - 35% face à carteira que não utiliza. Para carteiras de investimento conservadoras, o retorno anualizado aumentou em média 8% - 10%, mantendo um nível de risco baixo; para carteiras de investimento agressivas, ao mesmo tempo que procuram retornos elevados, a estabilidade dos seus retornos aumentou 30% - 35%.

Isto irá, sem dúvida, proporcionar aos investidores uma protecção de investimento mais sólida nos mercados financeiros complexos e em constante mudança, ajudá-los a gerir com calma as flutuações do mercado e a avançar de forma constante em direcção a uma nova jornada de crescimento da riqueza. Conduzirá o investimento inteligente para alcançar um novo salto em estabilidade e eficiência e tornar-se-á outro modelo de inovação brilhante no domínio da tecnologia financeira. Atrairá a atenção de muitos investidores e pares da indústria e deverá ocupar uma posição estratégica mais vantajosa na competição futura no mercado de investimento inteligente e promover a transformação profunda e o desenvolvimento inovador de toda a indústria em termos de conceitos de gestão de carteiras e aplicações tecnológicas .