Tres formas en que la inteligencia artificial está alterando la gestión de inversiones
TSAI
A medida que entramos en la era de la inteligencia artificial, la gestión de inversiones está a punto de entrar en otra fase de cambio. La inteligencia artificial tiene un enorme potencial para revolucionar la industria, prometiendo agilizar los procesos, generar conocimientos únicos y optimizar las carteras de inversión. Aquí cubrimos los casos de uso más disruptivos de la inteligencia artificial para los gestores de inversiones.
La IA puede ahorrar tiempo medido en días y semanas, no en horas
La inteligencia artificial seguirá cambiando el panorama de la investigación de acciones. Ya sea desde una perspectiva micro o macro, para los gestores fundamentales o los analistas cuantitativos, el beneficio más obvio de utilizar la inteligencia artificial para la investigación es el ahorro de tiempo.
Los gerentes fundamentales no tienen el tiempo, la inclinación y, a veces, incluso los recursos (la IA puede ser costosa, tanto desde una perspectiva humana como desde una perspectiva de datos y potencia informática) para construir sus propias soluciones de IA. Para los gerentes fundamentales, los beneficios de las herramientas de IA disponibles en el mercado son dobles: aumentar en gran medida la velocidad de adopción mediante el uso de soluciones de IA que funcionen (en comparación con la investigación y el desarrollo involucrados en la creación de las suyas propias). La potencia de procesamiento avanzada analiza los datos para aislar tendencias interesantes y oportunidades más rápido que un individuo.
Para los cuantitativos, el uso de múltiples herramientas de IA para crear rápidamente estrategias complejas de IA adaptadas a las preferencias de inversión de su empresa puede proporcionar una fuente de alfa no correlacionada.
En teoría, gran parte de lo que hace la IA puede ser realizado por suficientes personas, suficientes calculadoras y suficiente acceso a los datos. Como se mencionó anteriormente, el beneficio de la IA es que puede hacer el trabajo y reducir drásticamente el tiempo que lleva hacerlo. Los gestores de inversiones solían tener que crear hojas de cálculo Excel detalladas para simular sus carteras, incluidos los posibles riesgos. Ahora, estos gerentes pueden cargar sus carteras a través de la nube en un software de inteligencia artificial, que hace el trabajo por ellos. Todavía están en el asiento del conductor cuando se trata de la toma de decisiones, pero la IA puede ayudarlos a aislar tendencias de manera más rápida, fácil y efectiva de lo que podrían hacerlo por sí solos.
Ahora, sólo lleva unos minutos, no días ni horas, realizar un experimento o probar una tesis de inversión. Mientras que antes los gestores de inversiones tenían que centrarse en una o dos ideas a la vez, estudiando minuciosamente hojas de cálculo, informes y periódicos, ahora pueden probar docenas de ideas simultáneamente. Los clientes con los que hemos hablado creen que la implementación de la IA ha más que cuadruplicado el número de ideas que pueden probar simultáneamente.
La pestaña Ideas de TSAI proporciona investigaciones e ideas en profundidad para cada acción en la que invierte el administrador de inversiones.
La inteligencia artificial ayuda a los gestores de inversiones a aislar los riesgos de las carteras
Para que los administradores de inversiones aprovechen al máximo sus herramientas de inteligencia artificial, deben proporcionar información sobre las tenencias actuales de su cartera y sus preferencias de inversión. Esto permite optimizar la IA para las necesidades específicas del usuario. Al analizar las tenencias de cartera de los administradores de inversiones y tener en cuenta sus preferencias y limitaciones de inversión, las herramientas de inteligencia artificial pueden proporcionar información y alertas personalizadas. Estas alertas pueden indicar que una cartera tiene un rendimiento excesivo o insuficiente en determinadas áreas, lo que ayuda a los administradores de inversiones a mantener una cartera equilibrada y diversificada.
La inteligencia artificial ahora puede responder preguntas comunes que hacen los administradores de inversiones:
"¿Qué acciones debería comprar? ¿Por qué?"
"¿Qué pasó con estas acciones? ¿Qué pasó con el mercado?"
"¿Qué riesgos estoy asumiendo en mi cartera? ¿Cómo me posiciono para aprovechar las tendencias del mercado?"
La inteligencia artificial utiliza algoritmos financieros específicos y técnicas de construcción de carteras para generar carteras personalizadas basadas en riesgos adecuadas para lograrlo. Además, la IA puede evaluar continuamente el riesgo de la cartera y alertar a los administradores cuando se exceden umbrales de tolerancia al riesgo específicos, lo que les permite actuar rápidamente para mitigar posibles impactos negativos.
Las capacidades de agregación de carteras de TSAI brindan recomendaciones a los administradores de activos en función de sus carteras específicas y estilos de inversión.
La IA puede brindar a los administradores de inversiones una visión integral de sus carteras para que puedan tomar mejores decisiones basadas en datos.
Con la IA analizando sus carteras, los gestores de inversiones pueden tomar mejores decisiones basadas en datos. Pueden echar un vistazo microscópico a sus carteras, utilizando IA para decidir a nivel de acciones individuales qué acciones deberían comprar y si eso se ajusta a su estilo de inversión. Pueden tener una visión general de la cartera: comprender lo que está sucediendo en el mundo y cómo pueden prepararse para ello. Incluso pueden comprender a nivel de cartera cuánto riesgo están asumiendo y cómo mejorar sus libros.
La inteligencia artificial diseñada específicamente para la gestión de inversiones brinda a los administradores de activos un alto nivel de confianza en su proceso de toma de decisiones porque integra todas estas perspectivas en una historia coherente. También recopila datos de mercado (precios de acciones, datos de la Reserva Federal, calificaciones ESG, otros datos alternativos, etc.) y los combina para ayudar a los inversores a comprender realmente qué impulsa el mercado.