Yapay zekanın yatırım yönetimini bozduğu üç yol
TSAI
Yapay zeka çağına girdiğimiz için yatırım yönetimi başka bir dönüşüm aşamasına girmek üzere. AI'nın sektör için devrim niteliğindeki potansiyeli çok büyük ve süreçleri kolaylaştırma, benzersiz içgörüler üretme ve portföyleri optimize etme vaadinde bulunuyor. Burada, yatırım yöneticileri için AI'nın en çığır açıcı kullanım durumlarına bakacağız.
AI, saatler değil günler ve haftalarla ölçülen zamandan tasarruf sağlayabilir
AI, hisse senedi araştırmalarının manzarasını değiştirmeye devam edecek. Mikro veya makro perspektiften, temel yöneticiler veya nicel analistler için AI'yı araştırma için kullanmanın en belirgin faydası zaman tasarrufudur.
Temel yöneticilerin kendi AI çözümlerini oluşturmak için zamanı, eğilimi veya bazen kaynakları (AI hem insan gücü perspektifinden hem de veri ve bilgi işlem gücü perspektifinden pahalı olabilir) yoktur. Temel yöneticiler için, hazır AI araçları ikili bir fayda sunar: etkili bir AI çözümü kullanarak benimseme hızını büyük ölçüde artırır (kendi çözümlerini oluşturmak için gereken Ar-Ge'ye karşı) ve ayrıca ilginç eğilimleri ve fırsatları bir bireyin yapabileceğinden daha hızlı izole etmek için gelişmiş işlem güçlerini kullanarak verileri tarar.
Kantitatif analistler için, şirketlerinin yatırım tercihlerine uyan karmaşık AI stratejilerini hızla oluşturmak için birden fazla AI aracı kullanmak, ilgisiz bir alfa kaynağı sağlayabilir.
Teoride, AI'nın yaptığı şeylerin çoğu yeterli sayıda insan, yeterli sayıda hesap makinesi ve yeterli sayıda veri erişimi tarafından yapılabilir. Yukarıda belirtildiği gibi, AI'nın faydası bu işi yapabilmesi ve bunu yapmak için gereken süreyi önemli ölçüde azaltabilmesidir. Yatırım yöneticileri, portföylerini olası riskler de dahil olmak üzere simüle etmek için ayrıntılı Excel elektronik tabloları oluşturmak zorundaydı. Şimdi, bu yöneticiler portföylerini bulut aracılığıyla AI yazılımına yükleyebilir ve yazılımın bu işi onlar için yapmasını sağlayabilir. Karar verme söz konusu olduğunda hala sürücü koltuğundalar, ancak AI, eğilimleri kendi başlarına yapabileceklerinden daha hızlı, daha kolay ve daha etkili bir şekilde izole etmelerine yardımcı olabilir.
Artık, deneyler yürütmek veya yatırım tezlerini test etmek günler veya saatler değil, sadece dakikalar alıyor. Daha önce, yatırım yöneticileri bir seferde bir veya iki fikre odaklanmak, elektronik tabloları, raporları ve gazeteleri incelemek zorundayken, şimdi aynı anda düzinelerce fikri test edebiliyorlar. Konuştuğumuz müşteriler, AI'nın uygulanmasının, aynı anda test edebilecekleri fikir sayısını dört katından fazla artırmalarını sağladığına inanıyor.
TSAI'nin "Fikirler" sekmesi, bir yatırım yöneticisinin yatırım yaptığı her hisse senedi için derinlemesine araştırma ve fikirler sunuyor
AI, Yatırım Yöneticilerinin Portföy Riskini İzole Etmesine Yardımcı Oluyor
Yatırım yöneticilerinin AI araçlarından en iyi şekilde yararlanabilmeleri için, mevcut portföy varlıkları ve yatırım tercihleri hakkında bilgi sağlamaları gerekir. Bu, AI'nın kullanıcının özel ihtiyaçlarına göre optimize edilmesini sağlar. Bir yatırım yöneticisinin portföy varlıklarını analiz ederek ve yatırım tercihlerini ve kısıtlamalarını hesaba katarak, AI araçları kişiselleştirilmiş içgörüler ve uyarılar sağlayabilir. Bu uyarılar, bir portföyün belirli alanlarda aşırı veya düşük ağırlıklı olduğunu işaret ederek yatırım yöneticilerinin dengeli ve çeşitlendirilmiş bir portföy sürdürmesine yardımcı olabilir.
AI artık yatırım yöneticilerinin sorduğu yaygın soruları yanıtlayabilir:
"Hangi hisse senedini satın almalıyım ve neden?"
"Bu hisse senedinde ve daha geniş piyasada sorun ne?"
"Portföyüm için hangi riskleri alıyorum ve piyasa trendlerinden yararlanmak için kendimi nasıl konumlandırabilirim?"
Yapay zeka bunu, haber ve metin kaynaklarından (örneğin bir şirketin 10-K ve 10-Q raporları) gelen makro içgörüleri, hisse senedi fiyatlandırması ve faiz oranları gibi finansal verilerle birleştirerek, riske uygun kişiselleştirilmiş bir portföy oluşturmak için finansal özel algoritmalar ve portföy oluşturma teknikleri kullanarak yapar. Ayrıca, yapay zeka portföy riskini sürekli olarak değerlendirebilir ve belirli risk toleransı eşiklerini aştıklarında yöneticileri uyarabilir, böylece olası olumsuz etkileri azaltmak için hızlı bir şekilde hareket edebilirler.
TSAI'nin portföy entegrasyon özelliği, varlık yöneticilerine belirli portföylerine ve yatırım tarzlarına dayalı öneriler sunar
Yapay zeka, bir yatırım yöneticisinin portföyünün genel bir görünümünü sunar, böylece daha iyi veri odaklı kararlar alabilirler
Yatırım yöneticileri portföylerine yapay zeka aracılığıyla bakarak daha iyi veri odaklı kararlar alabilirler. Portföylerine mikro bir perspektiften bakabilirler - yapay zekayı kullanarak bireysel hisse senedi düzeyinde hangi hisse senetlerini satın almaları gerektiğine ve bunun yatırım tarzlarına uygun olup olmadığına karar verebilirler. Portföye makro bir bakış açısıyla bakabilirler - dünyada neler olduğunu ve buna nasıl hazırlanabileceklerini anlayabilirler. Hatta portföy düzeyinde hangi riskleri aldıklarını ve defterlerini nasıl iyileştirebileceklerini anlayabilirler.
Özellikle yatırım yönetimi için tasarlanmış yapay zeka, varlık yöneticilerine karar alma süreçlerinde aşırı güven verir çünkü tüm bu bakış açılarını tek bir tutarlı hikayede birleştirir. Ayrıca piyasa verilerini (hisse senedi fiyatları, Fed verileri, ESG derecelendirmeleri,(diğer alternatif veriler vb.) bir araya getirilerek yatırımcıların piyasayı neyin yönlendirdiğini gerçekten anlamalarına yardımcı olur.